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考試科目名稱：金融市場(chǎng)

一、考試性質(zhì)

普通高等學(xué)校本科插班生招生考試是由?？飘厴I(yè)生參加的選拔性考試。高等學(xué)校根據(jù)考生的成績，按已確定的招生計(jì)劃，德、智、體全面衡量，擇優(yōu)錄取。該考生所包含的內(nèi)容將大致穩(wěn)定，試題形式多種，具有對(duì)學(xué)生把握本課程程度的較強(qiáng)識(shí)別、區(qū)分能力。

二.考試內(nèi)容及要求

一、考試基本要求

《金融市場(chǎng)》是一門理論性和實(shí)踐性強(qiáng)，創(chuàng)新性和可操作性強(qiáng)的綜合性應(yīng)用學(xué)科，是商學(xué)院金融工程專業(yè)學(xué)生的專業(yè)必修課，也是實(shí)現(xiàn)培養(yǎng)目標(biāo)的核心專業(yè)課程之一。通過該課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生掌握金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)的基本業(yè)務(wù)、產(chǎn)品及操作流程，具備一定的業(yè)務(wù)實(shí)操能力、適崗能力和分析解決問題的能力。

二、考核知識(shí)點(diǎn)及考核要求

本大綱的考核中，按照“識(shí)記”、“領(lǐng)會(huì)”、“簡單應(yīng)用”和“綜合應(yīng)用”等四個(gè)層次規(guī)定應(yīng)達(dá)到的能力層次要求。各能力層次為遞進(jìn)等級(jí)關(guān)系，后者必須建立在前者的基礎(chǔ)上，其含義是：

識(shí)記：能了解有關(guān)的名詞、概念、知識(shí)的含義，并能正確認(rèn)識(shí)和表述，是低層次的要求。

理解：在識(shí)記的基礎(chǔ)上，能全面把握基本概念、基本原理、基本方法，能掌握有關(guān)概念、原理、方法的區(qū)別與聯(lián)系，是較高層次的要求。

應(yīng)用：在理解的基礎(chǔ)上，能運(yùn)用基本概念、基本原理、基本方法分析和解決有關(guān)的理論問題和實(shí)際問題。

第1章金融體系全貌

一、考核知識(shí)點(diǎn)

1、金融體系的作用

2、金融體系的特征與類型

二、考核要求

1、識(shí)記

(1)金融體系的基本功能

(2)直接融資體系和間接融資體系

2、領(lǐng)會(huì)

(1)金融體系的作用

(2)直接融資與間接融資的區(qū)別

3、應(yīng)用

(1)我國的金融體系結(jié)構(gòu)

(2)我國的金融體系的特征與發(fā)展趨勢(shì)

第2章金融產(chǎn)品、金融市場(chǎng)與金融機(jī)構(gòu)

一、考核知識(shí)點(diǎn)

1、金融產(chǎn)品

2、金融市場(chǎng)基礎(chǔ)

二、考核要求

1、識(shí)記

(1)金融產(chǎn)品的定義

(2)金融產(chǎn)品的特征

(3)金融市場(chǎng)的定義

(4)貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)的定義

2、領(lǐng)會(huì)

(1)金融產(chǎn)品的四大特征之間的關(guān)系

(2)金融市場(chǎng)的分類方式

3、應(yīng)用

(1)我國的金融產(chǎn)品分類

(2)分析按金融產(chǎn)品分類的金融市場(chǎng)

第4章收益、風(fēng)險(xiǎn)和資產(chǎn)定價(jià)理論

一、考核知識(shí)點(diǎn)

1、金融產(chǎn)品定價(jià)的目標(biāo)和投資者效用函數(shù)

2、資本資產(chǎn)定價(jià)模型的基本假設(shè)和結(jié)論

3、套利定價(jià)模型的基本假設(shè)和結(jié)論

4、兩類模型的聯(lián)系和區(qū)別

二、考核要求

1、識(shí)記

(1)風(fēng)險(xiǎn)的定義

(2)三大投資者效用函數(shù)

(3)資本資產(chǎn)定價(jià)模型的定義

(4)套利定價(jià)模型的定義

2、領(lǐng)會(huì)

(1)風(fēng)險(xiǎn)厭惡型投資者

(2)資本資產(chǎn)定價(jià)模型的公式

3、應(yīng)用

(1)資本資產(chǎn)定價(jià)模型的基本假設(shè)和結(jié)論

(2)套利定價(jià)模型的基本假設(shè)和結(jié)論

(3)兩類模型的聯(lián)系和區(qū)別

第5章中央銀行

一、考核知識(shí)點(diǎn)

1、中國特色的貨幣政策中間目標(biāo)

2、中國的主要貨幣政策工具

3、貨幣政策的效果

二、考核要求

1、識(shí)記

(1)社會(huì)融資規(guī)模

(2)我國貨幣政策主要工具的定義

(3)貨幣政策效果的定義

2、領(lǐng)會(huì)

(1)社會(huì)融資規(guī)模的內(nèi)涵

(2)常備借貸便利的定義和特點(diǎn)

3、應(yīng)用

(1)社會(huì)融資規(guī)模指標(biāo)為什么適合我國的貨幣政策的中間目標(biāo)

(2)影響貨幣政策效果的因素分析

第6章存款性金融機(jī)構(gòu)

一、考核知識(shí)點(diǎn)

1、不同類型的存款性金融機(jī)構(gòu)

2、商業(yè)銀行監(jiān)管體系與《巴塞爾協(xié)議II》

二、考核要求

1、識(shí)記

(1)存款性金融機(jī)構(gòu)的定義

(2)商業(yè)銀行的定義

(3)《巴塞爾協(xié)議》的定義

2、領(lǐng)會(huì)

(1)不同類型的存款性金融機(jī)構(gòu)的區(qū)分

(2)《巴塞爾協(xié)議》的用途

3、應(yīng)用

(1)商業(yè)銀行監(jiān)管體系與《巴塞爾協(xié)議》

第7章非存款性金融機(jī)構(gòu)

一、考核知識(shí)點(diǎn)

1、證券公司的業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理

2、證券投資基金公司的業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理

二、考核要求

1、識(shí)記

(1)證券公司的定義

(2)證券投資基金公司的定義

2、領(lǐng)會(huì)

(1)區(qū)分證券公司與商業(yè)銀行在經(jīng)濟(jì)中的不同作用

(2)證券公司的業(yè)務(wù)分類

(3)證券基金公司的業(yè)務(wù)分類

3、應(yīng)用

(1)證券公司的風(fēng)險(xiǎn)類型和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管要求

(2)證券基金公司如何應(yīng)對(duì)大額贖回潮的風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

第8章貨幣市場(chǎng)

一、考核知識(shí)點(diǎn)

1、貨幣市場(chǎng)的定義、特征和功能

2、同業(yè)拆借市場(chǎng)運(yùn)作機(jī)制

3、債券回購市場(chǎng)運(yùn)作機(jī)制

4、票據(jù)市場(chǎng)運(yùn)作機(jī)制

二、考核要求

1、識(shí)記

(1)同業(yè)拆借的定義

(2)回購協(xié)議的定義

(2)票據(jù)市場(chǎng)的定義

2、領(lǐng)會(huì)

(1)同業(yè)拆借的產(chǎn)品分類和參與主體

(2)債券回購的產(chǎn)品分類和參與主體

(3)票據(jù)市場(chǎng)的產(chǎn)品分類和參與主體

3、應(yīng)用

(1)我國同業(yè)拆借市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制

(2)我國票據(jù)市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制

第9章資本市場(chǎng)(I)--債券市場(chǎng)

一、考核知識(shí)點(diǎn)

1、債券市場(chǎng)的定義和主要產(chǎn)品

2、債券一級(jí)市場(chǎng)的發(fā)行機(jī)制

3、債券二級(jí)市場(chǎng)的交易機(jī)制

二、考核要求

1、識(shí)記

(1)債券的定義和票面形式

(2)債券市場(chǎng)體系

(3)按照債券的發(fā)行主體實(shí)行的不同產(chǎn)品分類

(4)銀行間債券市場(chǎng)、交易所債券市場(chǎng)的定義

2、領(lǐng)會(huì)

(1)按照不同付息方式分類的債券產(chǎn)品

(2)金融債券、企業(yè)債券和公司債券的區(qū)別

3、應(yīng)用

(1)國債發(fā)行機(jī)制

(2)區(qū)分銀行間債券市場(chǎng)和交易所債券市場(chǎng)的不同交易機(jī)制

第10章資本市場(chǎng)(II)--股票市場(chǎng)

一、考核知識(shí)點(diǎn)

1、我國多層次股票市場(chǎng)的定義

2、股票IPO發(fā)行機(jī)制和再融資機(jī)制

3、股票流通市場(chǎng)交易價(jià)格的形成機(jī)制和股票市場(chǎng)價(jià)格指數(shù)

二、考核要求

1、識(shí)記

(1)多層次股票市場(chǎng)的定義

(2)核準(zhǔn)制、保薦制、詢價(jià)制度的定義

(3)配股和增發(fā)的定義

(4)價(jià)格形成機(jī)制分類和價(jià)格監(jiān)控機(jī)制分類

2、領(lǐng)會(huì)

(1)創(chuàng)業(yè)板的上市條件與主板的區(qū)別

(2)詢價(jià)制度的步驟

(3)定向增發(fā)與其他再融資方式的區(qū)別

(4)漲跌幅限制

3、應(yīng)用

(1)首次公開發(fā)行的各個(gè)制度設(shè)置的目的

(2)我國漲跌幅限制的比例和設(shè)置的目的

三.考試形式及試卷結(jié)構(gòu)

1、考試形式為閉卷，筆試，考試時(shí)間為120分鐘，試卷滿分為100分。

2、試卷內(nèi)容比例：第一、二、四章占20%，第五、六、七章占30%，第八、九、十章占50%。

3、試卷題型比例：單選題占20%，判斷題占20%，計(jì)算分析占20%，案例分析題占40%。

4、試卷難易比例：易、中、難分別為30%，50%，20%。

四.參考書目

李心丹編著，《金融市場(chǎng)與金融機(jī)構(gòu)》，中國人民大學(xué)出版社，2015年4月

五.題型示例

一、單選題(共10題，每題2分，共20分)

7.以下哪類機(jī)構(gòu)屬于存款性金融機(jī)構(gòu)的是()。

A.政策性銀行

B.村鎮(zhèn)銀行

C.財(cái)務(wù)公司

D.以上全是

8.美國新總統(tǒng)特朗普的上任加大了市場(chǎng)對(duì)美聯(lián)儲(chǔ)加息的預(yù)期，此類因素屬于影響貨幣政策效果的哪個(gè)因素?()。

A.政治環(huán)境的變化

B.貨幣政策的時(shí)滯

C.微觀主體的預(yù)期

D.經(jīng)濟(jì)條件的變化

二、判斷題(共20題，每題1分，對(duì)的打√，錯(cuò)的打×，共20分)

1.我國滬深交易所都是會(huì)員制交易所。()

2.我國在首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)過程只需要做到初步詢價(jià)即可。()

三、計(jì)算分析題(共2題，每題10分，共20分)

1.1.拆出方國內(nèi)B銀行在同業(yè)拆借市場(chǎng)上借出5000萬元人民幣給拆入方國內(nèi)A銀行，成交日期：2012年12月10日，拆出金額為5000萬元成交利率(%)為Shibor14天+100bps，拆借期限(天)為14天，手續(xù)費(fèi)(元)0元。請(qǐng)計(jì)算：

1)起息日和收款日的時(shí)間;

2)到期應(yīng)收利息為多少萬元?(Shibor14天在12月10日的報(bào)價(jià)為4.55%)

四、案例分析題(共2題，每題20分，共40分)

案例1：央行8月重啟14天逆回購引發(fā)市場(chǎng)高度關(guān)注

央行日前重啟14天逆回購引發(fā)市場(chǎng)高度關(guān)注。實(shí)際上，央行上次進(jìn)行14天期逆回購還要追溯至今年2月初。從歷史上看，14天期逆回購操作主要是為了滿足金融機(jī)構(gòu)對(duì)跨節(jié)資金的臨時(shí)性需求，通常在春節(jié)及“十一”長假前開展。國泰君安首席債券分析師徐寒飛指出，重啟14天期逆回購是為了更好地平穩(wěn)機(jī)構(gòu)流動(dòng)性預(yù)期以及增加公開市場(chǎng)操作的靈活性，意在穩(wěn)定流動(dòng)性預(yù)期和避免釋放過于明顯的寬松信號(hào)。

中國人民銀行副行長易綱日前表示，央行充分利用公開市場(chǎng)操作保證市場(chǎng)流動(dòng)性充裕。14天逆回購讓市場(chǎng)多了一個(gè)選擇，推出14天逆回購有利于整個(gè)市場(chǎng)發(fā)展和流動(dòng)性的充足。

華夏銀行發(fā)展研究部戰(zhàn)略室負(fù)責(zé)人楊馳對(duì)《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者表示，重啟14天逆回購意味著央行更傾向于通過SLF、MLF以及逆回購這樣的公開市場(chǎng)操作的方式來調(diào)節(jié)市場(chǎng)流動(dòng)性，降息降準(zhǔn)的可能性在下降。另外，重啟14天逆回購也有穩(wěn)定市場(chǎng)利率的考慮，今年以來市場(chǎng)利率下行的趨勢(shì)比較明顯，但利率下行太快有可能加大資本外流壓力。

值得注意的是，8月26日，在全球央行杰克遜霍爾年會(huì)上，美聯(lián)儲(chǔ)主席耶倫表示，最近幾個(gè)月以來，再次加息的理由已經(jīng)增強(qiáng)，市場(chǎng)人士分析稱，這意味著美聯(lián)儲(chǔ)今年年內(nèi)加息將成為大概率事件。而美聯(lián)儲(chǔ)一旦再次加息，將對(duì)人民幣匯率和中國的資本流動(dòng)產(chǎn)生巨大壓力，從而也會(huì)對(duì)國內(nèi)的貨幣政策產(chǎn)生影響。

招商證券研報(bào)就指出，央行貨幣政策的取向并不取決于當(dāng)前通脹的走勢(shì)更取決于預(yù)期的變化。此外，央行在二季度貨幣政策執(zhí)行報(bào)告中專門分析為何慎用降準(zhǔn)工具。匯率和資產(chǎn)價(jià)格仍是央行采用其他貨幣工具，延后降準(zhǔn)時(shí)點(diǎn)的主要顧慮。

結(jié)合案例，回答以下問題：

(1)請(qǐng)簡要解釋央行實(shí)施貨幣政策的三大法寶。(6分)

(2)案例中提到的SLF指的是什么意思?它有什么特點(diǎn)?(4分)

(3)根據(jù)案例進(jìn)行分析，為什么我國央行要慎用降準(zhǔn)工具?(10分)